Bedarf klären
Welche Bürgschaft wird verlangt, in welcher Höhe und für welchen Auftrag?
Bürgschaftsversicherung für Unternehmen
Liquidität behalten. Aufträge absichern.
Gewährleistungs- und Vertragserfüllungsbürgschaften für Bauunternehmen, Handwerksbetriebe sowie Maschinen- und Anlagenbauer – persönlich begleitet durch Ihre AXA Geschäftsstelle in Koblenz.
Persönliche PrüfungFür etablierte und junge BetriebeRegion Koblenz & Umgebung
Das Prinzip
Sicherheit geben, ohne unnötig Kapital zu binden
Auftraggeber verlangen häufig Sicherheiten. Eine Kautionsversicherung stellt die vereinbarte Bürgschaft zur Verfügung und kann damit eine Alternative zu Bareinbehalten oder Bankavalen sein.
Rahmen prüfen
Der passende Bürgschaftsrahmen wird anhand des Unternehmens und des konkreten Bedarfs geprüft.
Liquidität bewahren
Nach Annahme kann die Bürgschaft gestellt und gebundenes Kapital gegebenenfalls freigesetzt werden.
Bürgschaftsarten
Passend zur Phase Ihres Auftrags
Vom Angebot bis zur Gewährleistungszeit können unterschiedliche Sicherheiten erforderlich sein.
Gewährleistungsbürgschaft
Sichert mögliche Mängelansprüche nach Abnahme. Sie kann einen vertraglich vereinbarten Gewährleistungseinbehalt ersetzen und dadurch Liquidität freigeben.
Vertragserfüllungsbürgschaft
Gibt dem Auftraggeber Sicherheit dafür, dass die vertraglich vereinbarte Leistung ordnungsgemäß erbracht wird.
Vorauszahlungsbürgschaft
Sichert eine vom Auftraggeber geleistete Vorauszahlung ab – zum Beispiel für Materialbeschaffung oder Projektvorbereitung.
Bietungsbürgschaft
Belegt bei Ausschreibungen, dass ein abgegebenes Angebot verbindlich ist und die geforderte Sicherheit gestellt werden kann.
Einordnung
Bürgschaftsversicherung statt Bankbürgschaft?
Beide Lösungen sichern Verpflichtungen ab. Welche Variante wirtschaftlich sinnvoll ist, hängt von Kreditlinien, Kosten, Sicherheiten und dem individuellen Unternehmensprofil ab.
| Aspekt | Bürgschaftsversicherung | Bankbürgschaft / Aval |
|---|---|---|
| Bankkreditlinie | Kann die klassische Banklinie entlasten | Kann auf den Aval- oder Kreditrahmen der Bank angerechnet werden |
| Prüfung | Individuelle Bonitäts- und Risikoprüfung durch den Versicherer | Individuelle Kreditprüfung durch die Bank |
| Konditionen | Abhängig von Rahmen, Bürgschaftsart und Unternehmensdaten | Abhängig von Bank, Sicherheiten und Kreditvereinbarung |
| Ziel | Sicherheitsanforderungen erfüllen und finanzielle Spielräume sinnvoll strukturieren | |
Zielgruppen
Für Unternehmen mit regelmäßigem Bürgschaftsbedarf
BauunternehmenHochbau, Tiefbau, Ausbau und Generalunternehmer
HandwerksbetriebeElektro, SHK, Dach, Metallbau und weitere Gewerke
Maschinen- & AnlagenbauProjektgeschäft, Anzahlungen und Leistungserfüllung
ExistenzgründerJunge Unternehmen mit ersten Aufträgen und Sicherheitsanforderungen
Konditionen
Was kostet eine Bürgschaftsversicherung?
Eine pauschale Preisangabe wäre unseriös. Der Beitrag wird individuell kalkuliert. Entscheidend sind insbesondere:
BürgschaftsrahmenWie hoch soll der insgesamt verfügbare Rahmen sein?
BürgschaftsartenWelche Sicherheiten werden benötigt und wie lange laufen sie?
UnternehmensdatenBonität, Geschäftsentwicklung, Branche und bisherige Erfahrung.
Für eine erste Einschätzung helfen meist die gewünschte Bürgschaftsart, die benötigte Summe und einige Eckdaten zum Unternehmen. Ein Versicherungsschutz entsteht erst nach Prüfung und Annahme durch den Versicherer.
Häufige Fragen
Kurz erklärt
Was ist der Unterschied zwischen Gewährleistungs- und Vertragserfüllungsbürgschaft?
Die Vertragserfüllungsbürgschaft betrifft die Phase der Leistungserbringung. Die Gewährleistungsbürgschaft sichert mögliche Mängelansprüche nach Abnahme innerhalb der vereinbarten Gewährleistungszeit.
Kann ein Sicherheitseinbehalt abgelöst werden?
Wenn der Vertrag eine Ablösung durch eine Bürgschaft zulässt und die Bürgschaft akzeptiert wird, kann der einbehaltene Betrag häufig ausgezahlt werden. Maßgeblich sind immer die konkrete Vertragsvereinbarung und der vorgegebene Bürgschaftstext.
Wie hoch sollte der Bürgschaftsrahmen sein?
Der Bedarf ergibt sich nicht nur aus einem einzelnen Auftrag. Sinnvoll ist der Blick auf alle gleichzeitig laufenden und künftig erwarteten Bürgschaften. Wir besprechen mit Ihnen, welcher Rahmen zur Auftragslage passt.
Ist eine Bürgschaft auch für neu gegründete Betriebe möglich?
Auch für junge Unternehmen können Lösungen in Betracht kommen. Die Möglichkeiten hängen vom Einzelfall, der Branche, dem benötigten Rahmen und den verfügbaren Unterlagen ab.
Welche Unterlagen werden üblicherweise benötigt?
Je nach Unternehmensalter und gewünschtem Rahmen können aktuelle Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen, Angaben zu Aufträgen und bestehenden Kredit- oder Bürgschaftslinien erforderlich sein.
Beraten Sie nur Unternehmen aus Koblenz?
Nein. Wir begleiten Unternehmen unter anderem aus Koblenz, Neuwied, Andernach, Mayen und dem Westerwald – persönlich, telefonisch oder digital.
Persönliche Beratung
Bürgschaftsrahmen unverbindlich prüfen
Nennen Sie uns kurz Bürgschaftsart, gewünschte Summe und Ihre Kontaktdaten. Wir melden uns, um die nächsten Schritte und benötigten Unterlagen mit Ihnen abzustimmen.
Anfrage per E-Mail senden
AXA Geschäftsstelle Sascha Ling
Löhrstraße 64c · 56068 Koblenz
0261 18681
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Montag bis Donnerstag 09:00–17:00 Uhr
Freitag 09:00–13:00 Uhr
Freitag 09:00–13:00 Uhr